“賬戶(hù)已更改，請(qǐng)把錢(qián)匯入某銀行，賬號(hào)戶(hù)名是……”很多人的手機(jī)都收到過(guò)這樣的短信。明明是騙子，卻敢將自己卡號(hào)姓名公布出來(lái)，不怕警察找上門(mén)嗎？如果不是自己的卡號(hào)，那是怎么開(kāi)的戶(hù)？這些銀行卡又是從何而來(lái)？
沈陽(yáng)市皇姑區(qū)警方日前破獲了一起涉嫌妨害信用卡管理的案件，牽出電信詐騙背后黑幕——專(zhuān)門(mén)有人買(mǎi)來(lái)真的身份證辦理銀行卡，再賣(mài)給專(zhuān)門(mén)搞電信詐騙的人使用。而身份證的真正主人并不知情。
目前，涉嫌妨害信用卡管理的林剛(化名)等5人已被刑事拘留，一人在逃。
身份證是真的，主人不知被冒用
3月27日，沈陽(yáng)市皇姑區(qū)北塔街某銀行辦事窗口，一個(gè)身材不高、操著南方口音的小伙遞給工作人員一張身份證，要辦一張銀行卡。
銀行工作人員發(fā)現(xiàn)身份證上的照片與小伙本人不太像，就留了個(gè)心眼兒，讓小伙背一下身份證號(hào)碼。小伙愣了一下，半天背不出。銀行工作人員覺(jué)得可疑，示意保安看住小伙，隨即報(bào)警。小伙在銀行大廳慌張地轉(zhuǎn)悠幾圈，走到便民服務(wù)臺(tái)前時(shí)，“刷”地將兜里的一沓卡撇到角落里。
沈陽(yáng)市北塔派出所接到報(bào)警后，將小伙王峰(化名)當(dāng)場(chǎng)控制。警方了解到，在詐騙團(tuán)伙中，王峰專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)拿著身份證去銀行辦理銀行卡。民警查獲110張用來(lái)辦理銀行卡的身份證和158張銀行卡。經(jīng)查這些身份證都是真的，住址都是南方偏遠(yuǎn)山村的，并且身份證主人對(duì)身份證被冒用并不知情。
那么這么多真身份證從何而來(lái)？警方表示，這些身份證都是真的，地址均為南方偏遠(yuǎn)山區(qū)，如此多的數(shù)量不太可能是個(gè)人丟失的。
兩周辦理了288張銀行卡
林剛說(shuō)，他曾以每張80元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了110張身份證，以快遞方式交款付貨，因?yàn)楸狈饺藢?duì)南方人相貌辨識(shí)度相對(duì)較低，銀行工作人員辨識(shí)起來(lái)有難度。這些身份證除少部分系偽造外，絕大多數(shù)是真實(shí)有效的身份證。取得身份證后，他按照“與身份證中的人相貌相似或接近”的標(biāo)準(zhǔn)，把身份證分給手下去辦理銀行卡。
林剛指使5名“助手”拿著身份證穿梭在各大銀行辦卡，并以每張儲(chǔ)蓄卡30元至50元、每張網(wǎng)銀卡100元提成，再給同伙分紅。不到一個(gè)星期，5名“助手”就辦下40多張銀行卡。
銀行卡到手，林剛就等著買(mǎi)主自動(dòng)來(lái)電了。“買(mǎi)主都是介紹來(lái)的，直接電話(huà)交易，從不見(jiàn)面，都是快遞方式。”林剛說(shuō)，這些銀行卡都被大林以每張100元到300元不等的價(jià)格，通過(guò)郵寄方式賣(mài)給網(wǎng)上買(mǎi)主，他們可能再轉(zhuǎn)手加價(jià)賣(mài)出。買(mǎi)家大部分是電信詐騙團(tuán)伙，電信詐騙團(tuán)伙購(gòu)買(mǎi)信用卡時(shí)，一般會(huì)將辦理此卡的身份證一并買(mǎi)去，以防止此身份證再繼續(xù)辦卡。
該團(tuán)伙自3月14日起的兩周內(nèi)，分別在石家莊、沈陽(yáng)等地共用他人身份證辦理288張銀行卡，并以每張140元左右的價(jià)格賣(mài)出130張銀行卡，從中非法獲利1.7萬(wàn)余元。
據(jù)警方介紹，買(mǎi)主買(mǎi)到這些銀行卡后，會(huì)在全國(guó)進(jìn)行電信詐騙，事主受騙往這些銀行卡里匯款后，騙子立即指揮同伙在最短時(shí)間內(nèi)，由分布在多個(gè)省市的馬仔將匯款全部取現(xiàn)。這意味著，要完成贓款轉(zhuǎn)移，擁有來(lái)自不同銀行、不同戶(hù)名的大量銀行卡必不可少。而以各種名義到不同銀行開(kāi)卡，是電信詐騙集團(tuán)“外包”出去的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
如果市民手機(jī)中顯示了一條讓你打錢(qián)到某一賬號(hào)的短信，打過(guò)錢(qián)后，等發(fā)現(xiàn)被騙報(bào)案，警方即使找到原卡的身份證主人，也不是騙子本人，而這幫騙子廢掉這張暴露的銀行卡后，會(huì)再使用其他卡詐騙。”
身份證被冒用，失主不用承擔(dān)責(zé)任
“我們身上帶著頭兒提供的身份證，每天在大街上四處逛，看到哪兒有銀行，就進(jìn)去開(kāi)卡，出門(mén)前，我們都會(huì)把身份證上的信息背全。和別人開(kāi)卡一樣，到了銀行先填寫(xiě)開(kāi)卡申請(qǐng)，只不過(guò)填寫(xiě)的是他人的信息，然后拿著填好的申請(qǐng)和冒用的身份證，到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。”林剛說(shuō)。